HISTORIA DE UNA ESTAFA

Eugenio Curatola comienza su empresa en 1998, dedicada a inversiones en el mercado Forex. El que suscribe piensa que en esos inicios no tenía la intención de cometer la monumental maniobra defraudatoria que terminó realizándose.
Eugenio Curatola, hace ya unos 8 años atrás, visita al Dr. Juan José Dours para ofrecerle ser cliente de ING. Allí comienza una relación de negocios, que se fortalece y termina en ambos como socios en un negocio de redes de mercadeo, cuyo nombre no viene al caso. Y comienza una relación de amistad.
En ese punto, Eugenio Curatola realiza un par de cursos de “operador” en Buenos Aires (creemos que en la firma Bloomberg). Allí habría conocido a Abel Irianni, quién se convertiría luego en un importante miembro de la firma Curatola & Asociados.
Comenzaron las inversiones financieras, y hubo algunos éxitos. En esa época se abrieron oficinas en la calle Moreno y Belgrano y en 25 de Mayo y Mitre de la ciudad de Azul, y trabajaban con Eugenio Curatola dos empleadas, Laura D. y Belén M.
Las inversiones se suman –ya algunos cobraban comisiones por traer nuevos inversores-, y en el año 2000 comienza a generarse la idea de “multiplicar la captación” a través de “representantes”.
Y así se fue armando la estructura comercial de la empresa, teniendo como epicentro la ciudad de Azul.
En capital Federal, a través de Diego D., Alejandro Marini, Guillermo Mitre y Mario D., comienza a extenderse el negocio.
Allí comienza también (fines de 2000) la relación entre la empresa Regus y Curatola & Asociados, que será esencial para comprender la estafa. En las oficinas de Regus en Ing. Butti 240 5º piso, trabajaban la Sra. Paula R., Pilar R. V., Marcela A., Edgardo L., Abel Irianni., entre otros.
Y comenzaron los cursos para representantes. Estos, los manejaba el Sr. Edgardo L., en estos cursos se explicaba este mercado de Divisas Forex, y las distintas figuras que lo componen, como así también se hacia una reseña de la Empresa C&A que en esos momentos tenia alrededor de 600 clientes y un volumen operado de alrededor de 9 millones de dólares y con rendimientos anuales que rondaban el 80% anual (así se indicaba en los cursos). Es de destacar que casi ninguno de los representantes había tenido anteriormente nada que ver con el Mercado Forex, o con ninguna actividad financiera.
Las tablas de comisiones que se utilizaba en ese momento era desde un 4% al 14% de la rentabilidad bruta de los clientes, Curatola cobraba un total del 30% de la rentabilidad
Se fueron sucediendo los brokers, en un principio era CFM y GCI y luego FXCM. Se firmaba un contrato de partes con la empresa –que casi nunca volvía al cliente firmado por Curatola-, y otro con el broker.
En el contrato con Eugenio Curatola, se decía que este era un mero asesor, cuando en realidad administraba el dinero de los inversores.
El punto de escisión en la decisión de Eugenio Curatola, debe haber sido el cambio de Broker.
En efecto, tal y como surge de la causa nº 16.176/05, el FXCM deja de trabajar con Eugenio Curatola, por haber “falsificado los saldos de cuentas de los clientes”. Transcribo:
“ La razón de la terminación fue resulta de que Curatola y Asociados S.A. se encontró en un incumplimiento sustancial a sus obligaciones a FXCM y sus clientes, incluyendo, el recibo de estados de cuenta falsificados y el fallo de rectificar estos asuntos a un tiempo razonable. Aunque hemos procurado comunicarnos con el Sr. Curatola para discutir el tema, el ha fallado o rehusó comunicarse con nosotros y proveerle a FXCM una explicación” (del mail de FXCM a un cliente).
Y aquí surge un razonamiento casi de sentido común: ¿qué broker serio del mundo podía haber trabajado con Curatola & Asociados, después de tal referencia del último broker? Eso debe haberse preguntado Eugenio Curatola, allí por el año 2003.
Y entonces surge la única y lógica respuesta: tengo que ser yo mismo el broker.
Y nace Forexvan.
No puede discutirse para nadie que tenga acceso a la causa nº 14.575/05 del Juzgado Federal nº3, instruída por el Fiscal Marijuan, esta premisa: Forexvan es Curatola (se tratará en capítulo aparte).
¿Por qué comenzó a falsificar saldos de cuenta Eugenio Curatola, estando en FXCM? Aquí ya entramos en el plano de la hipótesis. El que suscribe piensa que en el año 2002 hubo alguna pérdida importante, y que se prefirió “disfrazar” esa pérdida, para seguir con “el Mito del Infalible Operador”.
Conocer a Eugenio Curatola, ponerse en su psique, me da el siguiente resultado, como forma de pensar: “E.C. todavía no pensaba estafar a la gente, solamente pensaba que en otra vuelta, en otra operación, ganaría para “cerrar la brecha”.
Pero el broker FXCM no toleró esa “pequeña distorsión” en los saldos de las cuentas de los clientes.
Ese problema se subsanó cuando el broker era Forexvan.
Nuevamente en el plano de la hipótesis, el que suscribe cree que Curatola operó (aunque no la totalidad de la plata que le era confiada), con exponenciales mas riesgosos, y sin “stop loss”.
Pero finalmente, en el año 2004, simplemente se quedaba con la plata. Allí pergreñó un esquema Ponzi, que tarde o temprano debe explotar.
A mediados de 2004 deja de pagar comisiones a los representantes. Fue el primer indicio.
Cierra la estafa con una supuesta “operación fenomenal”, a fines de 2004. Un último impulso para el avión. Y ya en el 2005, ralean los retiros, hasta hacerse inexistentes (tenemos noticias de uno en mayo 2005).
Hay dos formas de “discontinuar” la explosión en un esquema “Ponzi”: 1) ampliar la base de ingreso, o 2) cortar o diferir el egreso.
Un intento de esto último fue cuando se trató de que los clientes, en vez de retirar su dinero, lo reconviertan a los “Fondos Hedge”.
Desde allí, no ha devuelto la plata a nadie, siendo diversos los culpables según las excusas (una auditoría, los “contrarios a Dios”, el exceso de trabajo, y recientemente, los querellantes).
Actualmente, existen serios rumores que se está gestando la quiebra de Forexvan, a través de “dudosos acreedores”. Ello “encajaría” con el argumento defensista en las causas penales, en el sentido de que Forexvan es un 3º ajeno a Curatola.